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研究報告稱銀行業監管進入『雙罰制』周期

您當前的位置 : 熱點商訊   時間:2017-12-06 02:45   收藏   打印

  多位專家和銀行業內人士5日在2017北京金融論壇上指出,在降杠杆、防風險成為年度金融業關鍵詞後,監管部門的處罰力度正『前所未有』地昇級。同日由北商研究院發布的《2017年北京金融業發展報告》顯示,2017年截至11月23日,銀監系統共開出2467張罰單,在處罰形式中,銀監會此前提出的糾罰並重、罰沒並舉、機構人員『雙罰制』均有明顯體現。

  據北商研究院統計,2017年截至11月23日,銀監系統共披露2467張罰單,其中銀監會25張、銀監局678張、銀監分局1764張,覆蓋國有大行、股份制銀行和城商行等各類銀行機構。

  按月來看,平均每月約240張,目前6月單月披露罰單數量最多,達350張。『由於罰單披露普遍存在滯後性,有的監管處罰目前還沒有被公示。』北商研究院副院長韓哲按已經公布的罰單數額估算,截至11月末,銀監會系統開出的罰單合計將突破2500張,全年總罰單量將在2800張左右。

  從違約業務類型來看,主要涉及領域包括信貸、票據、信披違規、違反審慎經營、挪用資金等幾大類。其中,變相為樓市輸血成為罰單頻出的『重災區』。去年四季度以來,樓市迎來新一輪調控政策,監管對資金違規流入樓市的查處力度也同步昇級,因此『挨了板子』的銀行數量更遠遠超過在票據業務上『踩雷』的銀行數量。

  近年來發展較快、創新較多、市場化程度較高的新興業務領域也受到較多處罰,除銀行自身風險管理不完善外,也與監管規則存滯後性導致的規則不明確有關。

來源:中國證券報  編輯:高韜
關鍵詞:研究報告 銀行業監管 雙罰制
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